こんばんは。

目代康二です。

日銀が長期金利の上限を0.5%にして、
実質的に利上げするという
ニュースが流れましたね〜。

日経平均株価も
慌ただしく動いています。

今のようなよく分からない相場では、
株式投資に関していえば、
何もしないのが得策かもしれません。

こんな時に後出しで手を出して
火傷したら大変ですからね。汗

ところで、「投資信託」に
投資している人は、
年末になったらぜひ
やってほしい作業があります！

それは、

「投資信託の運用報告書を確認しよう！」

ということです。

運用報告書というのは、
「投資信託の運用結果をまとめた書面」
です。

運用会社が定期的に提供しています。

本当は毎月見るのが理想ですが、
やはり手間なので、
節目である年末年始に
まとめて確認するのがおすすめです！

確認内容としては
ざっくりこんな感じです。

・純資産総額、基準価額は
右肩上がりで増加しているか？

・運用方針に大きな変更はないか？

自分の大切なお金を
投資しているわけですから、
運用がきちんと行われているか
確認するってことですね！

また、仮に複数の投資信託に
投資しているのでしたら、
当社の想定ポートフォリオと
保有割合が変わっていないかも
確認しましょう。

保有割合が変わっていたら、
「リバランス」といって
保有割合を調整する作業が必要です。

とまあこんな感じで、
最低年1回は保有する投資信託の
運用状況を確認しましょう！

それでは！